01
中立的な資産設計
特定の商品を先に決めません。収入、支出、手元資金、希望する暮らしを整理し、必要な選択肢だけを比べます。
私たちについて
家族の資産設計を
中立的に伴走する。
お金の相談では、誰に相談するかが大切です。S.L. & R. 資産は高槻市を中心に、大阪北摂で暮らすご家族の家計を見つめ、暮らしの優先順位に合わせた計画を一緒につくります。
まずは現状整理から。
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高槻市
中立相談
定期点検
相談の軸
相談者の利益を最優先に据える3つの考え方
家計の数字だけでは、家族に合う答えは出ません。今の暮らしと、これから起こる変化を同じ設計図に置きます。
02
長期伴走
家の購入、転職、進学、退職。予定が変わるたびに計画を見直し、今の家計に合う判断へ更新します。
03
家族単位
教育費だけ、保険だけと切り分けません。家族全体のキャッシュフローを見て、無理のない順番を決めます。
相談の進め方
ライフイベントを横断した長期設計と定期点検
教育費・住宅・老後・保険・相続を、別々の箱に入れずに考えます。
ご家族に合わせて更新します。
収入や家族構成が変わったとき、計画も変わってよいものです。相談後も気軽に話せる距離感を大切にしています。
01 現状を見える化
毎月の収支、貯蓄、ローン、保障を確認。家族で共有できる言葉に置き換えます。
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共働き世帯の固定費と、近い将来の住宅購入費を同じ表で整理します。
02 予定を並べる
進学、住まい、働き方など、時期の違う希望を一枚のライフプランに置きます。
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子どもの進学時期と住宅ローンの返済額を照らし、選べる範囲を確認します。
03 優先順位を決める
家計を圧迫する項目から順に調整。できることと、今は保留することを分けます。
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保険料、積立額、繰上返済の順番を家族の希望に合わせて比べます。
04 定期的に点検する
状況の変化を確認し、計画をそのままにしません。小さな修正を重ねます。
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昇進や転職、家族の進路変更があったときに数字を更新します。
対応できるご家族
幅広い家族構成に対応する相談体制
専門用語をかみ砕き、家族で読み返せる資料にまとめます。事情を急いで話す必要はありません。
共働き世帯
片働き世帯
自営業
ひとり親家庭
家計の整理
支出の見直しと貯蓄の配分を確認します。
保険の確認
家族の事情に合う保障かを丁寧に見ます。
住宅ローン
購入後の教育費や生活費も含めて考えます。
話し合いの支援
持病や家族の事情にも配慮して進めます。
地域との約束
高槻市・大阪北摂で続ける地域密着支援
生活費、教育環境、住宅事情は地域によって違います。高槻市を拠点に、北摂で暮らし続けるご家族の現実に沿って計画を組み立てます。
長く住む場所だから、長く相談できます。
対応エリア
高槻市
大阪北摂エリア
茨木市
摂津市
島本町
北摂周辺
大阪府高槻市 国道171号線沿い
対面相談と電話相談に対応
初回相談について
相談前の不安を解消する初回相談
いきなり商品を勧める場ではありません。今の状況を聞き、家計の論点を整理するところから始めます。
話すだけでも大丈夫です。