財産の全体像
自宅や二世帯住宅、賃貸物件、金融資産を一覧化。評価額と名義も確認します。
高槻市・大阪北摂の資産承継相談
相続・贈与・資産承継の長期的な備え
相続の準備を先送りにすると、残された家族に大きな負担を残すことがあります。S.L. & R. 資産は、家族構成と財産の持ち方を高槻市のご家庭ごとに整理します。
早めの整理が、家族の選択肢を増やします。
相続・資産承継の準備を始める
家族全員の納得を
計画に反映
計画に反映
INHERITANCE BASICS
相続税と家族間の公平性を同じ表に置く
相続財産は預貯金だけではありません。不動産、保険、借入、共有名義まで全体像を並べ、法定相続人・遺留分・相続税の見通しを確認します。
数字の公平と、家族が感じる公平は異なることがあります。先に話し合うことが大切です。
分け方の整理
遺留分への配慮を含め、誰が何を受け取るか、代償金の準備まで具体化します。
税負担の確認
基礎控除や特例の適用可能性を確認し、税理士などの専門家につなぐ準備を整えます。
財産構成を簡単に整理
預貯金・不動産・保険など、おおよその金額を入力してください。
万円
GIFT STRATEGY
生前贈与は、目的と時期を決めて進める
贈与は金額だけで決まりません。誰のために、いつ、どの制度を使うかを家族で共有します。
| 考え方 | 向いている場面 | 確認すること |
|---|---|---|
| 暦年贈与 | 毎年の支援を続けたいとき | 贈与の記録、受贈者の管理、相続開始前の加算 |
| 相続時精算課税 | まとまった資産を早く移したいとき | 選択後の扱い、将来の評価、制度改正 |
| 教育・住宅資金の支援 | 子や孫の進学・住まいを支えるとき | 用途、期限、必要書類、他の相続人との説明 |
世代間の資産移転
孫への教育資金、子世代の住宅資金など、支援の目的を明確にします。贈与を受けない家族にも説明できる形に整えます。
税務確認は専門家と
制度の適用や申告の要否は、財産と時期で変わります。資金計画をまとめ、税務の専門家へ確認します。
WILL & BENEFICIARY
遺言と受取人設計を一緒に見直す
遺言書だけ、保険だけでは家族の実情に合わないことがあります。財産の分け方と保険金の受取人を同じ計画で確認します。
遺言書の準備
自筆証書と公正証書の違い、財産目録、遺留分への配慮を整理します。保管場所と見直し時期も決めておきます。
- 不動産の分け方を明記
- 再婚家庭の相続人関係を確認
- 専門家への相談事項を整理
保険金受取人の確認
加入中の保険証券を一覧にし、受取人、割合、契約者、被保険者を確認します。内縁関係や再婚後の変更漏れも見逃しません。
FAMILY TRUST & SUCCESSION
家族信託・事業承継を、元気なうちに
認知症などで判断が難しくなる前に、財産管理の役割を決めます。事業を引き継ぐ場合は、会社の株式と個人資産を分けて考えます。
早い相談ほど、選べる方法が増えます。
委託者
財産を託す人
受託者
管理する人
受益者
利益を受ける人
二世帯住宅：共有持分と修繕費の扱いを確認。
事業承継：後継者、株式、運転資金を整理。
SPECIAL FAMILY CASES
家族の事情に合わせて、対策を組み立てる
家族構成に標準形はありません。話しにくい事情も、順番を決めれば整理できます。
再婚家庭の相続対策
前婚の子と現在の配偶者、それぞれの生活を確認し、遺言・保険・不動産の役割を分けて考えます。
障がいのある子の生活資金
親亡き後の住まい、管理者、毎月の支出を見える化し、家族信託や保険を含めて継続的な支援を検討します。
二世帯住宅・不動産
居住者の権利と将来の売却・分割の可能性を確認し、共有名義の負担を家族で話し合います。
家族会議の準備
感情のぶつかり合いを避けるため、財産一覧と希望を書き出し、話す順序と参加者を決めます。
NEXT STEP
相続・資産承継の準備を相談する
家族構成、財産の名義、贈与や保険の状況を一つずつ確認します。高槻市でのご相談に向けて、分かる範囲からお聞かせください。