01
現状を確認
収入、支出、預貯金、保険を前回記録と照合します。
高槻市・大阪北摂の地域密着相談
REGIONAL LIFE PLAN REVIEW
高槻市・大阪北摂で続ける
定期ライフプラン点検
ライフプランは一度つくって終わりではありません。家族の成長、働き方、住まいの変化を年ごとに確認し、今の暮らしに合う計画へ整えます。
相談後も、そばにいます。
家族の変化を、計画に反映
高槻市を拠点に、子育て世帯の定期相談を長く支えます。
LOCAL VIEWPOINT
高槻市・北摂の地域特有ニーズ
数字だけでは判断できない地域の暮らし方まで聞き取り、次の点検項目に落とし込みます。
教育費と保育の見通し
公立・私立の進路、塾の開始時期、保育期間の変化を家計の年表に反映します。進路が変わっても慌てません。
教育資金の相談へ持ち家・賃貸の選択
北摂での通勤時間、住み替え、住宅ローン金利を家族の希望と照らし合わせます。購入を急がせる相談ではありません。
住宅ローンの相談へ通勤と子育て支援
大阪方面への通勤、在宅勤務、地域の子育て支援制度を確認し、働き方が変わった時の家計も試算します。
顔の見える長期相談
同じ相談先で経過を確認できるため、前回の判断理由を説明し直す必要がありません。家族の記録をつなぎます。
ANNUAL CHECKUP
定期点検の流れ
基本は年1回。転職、出産、進学、住み替えなど、暮らしが動いた時にも点検できます。
02
数字を更新
キャッシュフロー表と保障額を、現在の条件で更新します。
03
ズレを修正
教育費や住宅ローンの進み具合を見て、無理のない調整を考えます。
04
次年度を決める
次に確認する時期と、家族で進める行動を一緒に決めます。
UPDATE & REVIEW
資産状況・家族構成の変化に対応
家族の状況が変われば、計画の前提も変わります。小さな変化を放置せず、次回点検の材料にします。
変化は、見直しの合図です。
点検で確認する変更点
収入と家族構成
転職、育休、出産、扶養の変化を反映します。
教育進路と住まい
進学先や住宅購入の時期を計画に追加します。
資産配分と保障額
預貯金、投資、保険のバランスを見直します。
計画と実際の差
使い過ぎや積立不足を責めず、続けられる方法へ調整します。
LONG-TERM SUPPORT
長期伴走型サポート
迷った時に相談できる場所があると、判断を先送りしにくくなります。子育て世帯の今と次を、同じ担当者が見守ります。
迷った時の相談
大きな決断の前に、家計への影響を確認できます。相談のタイミングを決めるところから支えます。
ライフステージ対応
就学、進学、独立、老後まで、家族の節目に合わせて計画の数字を組み替えます。
家族で共有
ご夫婦の考えを整理し、家族全員が納得しやすい次の一歩を言葉にします。
TAKATSUKI FAMILY PLANNING
定期ライフプラン点検を始める
一度の相談で終わらない安心を、高槻市・北摂のご家族へ。S.L. & R. 資産が現在の状況を伺い、次回点検の進め方をご案内します。